貸付型クラウドファンディングプラットフォーム「CAPIMA（キャピマ）」を運営するアバンダンティアキャピタル株式会社（東京都千代田区：代表取締役 舩越亮）は、新しいファンド「サービサー物件割安取得 担保付ローンファンド#1」の募集を10月2日(水)19時より開始いたします。
本ファンドでは、サービサーとの強いリレーションを活用し、市場価格より割安な不動産を取得し、バリューアップ施作を実施後に再販売（下記「サービサー物件取得・再販スキーム」を参照）する企業に対して貸付を行います。
◾️サービサー物件取得・再販スキームについて
1．サービサーからの物件取得
貸付先は、サービサーからの直接売却によって物件を取得します。上述のとおり、市場価格よりも安価に取得できるため、物件の改修やリノベーションを行う余地も生まれます。物件取得に関しては、市場価格対比の割安性、流動性などを加味した上で検討・決定します。
2．賃料の更改や改修等のバリューアップ
取得した物件は、賃料引き上げや改修などのバリューアップ施策を実施します。施策の内容は、周辺市場の需要や内装設備の程度に応じて様々ですが、短期的に実行可能なものに限ります。
3．バリューアップ後の物件の再販売
バリューアップが完了した物件は、再び市場で販売されます。既に割安で取得できており、かつ販売時点では物件の状態がさらに改善されていることから、取得時点よりも高い価格で販売する事が可能となります。
この様に「物件取得→バリューアップ→再販売」というプロセスにより、割安で取得した流動性高い不動産を比較的短期に売却し大幅に収益を上げるスキームとなります。
◾️サービサーとは
サービサー（債権回収会社）とは、債権回収を専門とする民間業者であり、法務大臣の許可を受けて設立されています。主に金融機関から不良債権の管理・回収を委託され、特に住宅ローンの延滞に対する対応を行います。サービサーは借り手との交渉を通じて返済プランの再調整を支援し、場合によっては不動産の差押えや任意売却を通じて債権の回収を行います。
具体的には、住宅ローンが返済不能になると、サービサーは不動産を専門業者に売却し、迅速に現金化を図ります。このプロセスでは、物件の市場価格よりも割安での売却が一般的であり、購入した業者は再販や賃貸などで利益を得ることができます。サービサーの役割は、金融機関の不良債権処理を円滑に進めることに寄与しています。
サービサーには、できるだけ早期に不動産を処分して現金化したいというニーズがあるため、物件自体に大きな欠陥はないものの、市場価格より大幅に割安な価格で物件を売却する機会が生じています。
※ 参考サイト：一般社団法人 全国サービサー協会
◾️本ファンド案件概要
名称：サービサー物件割安取得 担保付ローンファンド#1
募集額：8,000万円
予定運用期間：12ヶ月
予定年利回り：8.5％
担保：不動産に対する抵当権
※ 当初担保となる不動産の評価額に対する本ファンドの募集額の割合（LTV＝Loan To Value Ratio）は51.3%です
募集開始日：2024年10月2日 19:00
募集終了日：2024年10月16日 24:00*
最低投資金額：10,000円（1口）
*募集期間内であっても募集額が8,000万円に達した場合は、その時点で受付を終了させていただきます
【CAPIMAの実績】
CAPIMAでは、これまで37件（累計調達額約18億円）のファンドを提供してきました。そのうち15件が既に元本毀損なく償還となっており、ファンドに投資したお客様への利益の分配も正常に実施されております。
また直近公開した「能登半島地震 復旧復興支援 担保付ローンファンド」や「地域密着型 青果リサイクル 食品ロス削減支援 ローンファンド #3」では、募集開始から24時間以内に目標金額を達成しました。社会的意義の高さやリターン内容など、投資家の皆様からの高い信頼や興味・関心をいただいた結果だと受け止めております。
今後もCAPIMAでは、安心して投資できるような商品・仕組みや質の高い案件を増やし、一般の方でも資本市場へのアクセスを可能にする世界を目指していきます。
【CAPIMA（キャピマ）について】
CAPIMAとは、伝統ある金融機関で実績を持つメンバーが、金融商品を厳選して提供する貸付（融資）型クラウドファンディングプラットフォームです。機関投資家などプロ投資家にのみ販売されてきたファンド案件を直接購入できるため、一般的な不動産案件に限らず、社会的意義の高い案件や成長企業、海外事業を展開する企業への短期資金投資案件など、個人投資家のニーズに合わせて分野を絞らず幅広い投資が可能です。
【アバンダンティアキャピタル株式会社について】
『資本市場に風穴を開け 投資の民主化を実現する』をビジョンに掲げ、資産運用に悩んでいる多くの方々に資本市場への門戸を開くべく、一般の方でも資本市場へのアクセスを可能にする世界を目指しています。
会社名：アバンダンティアキャピタル株式会社（https://abundantia-capital.com/）
所在地：東京都千代田区丸の内3-1-1 国際ビル
代表者：舩越 亮
設 立：2019年9月20日
資本金：69,000,000円
第二種金融商品取引業 関東財務局長（金商）第3347号
加入協会：一般社団法人 第二種金融商品取引業協会
【免責事項等】
当プレスリリースは、CAPIMAにおけるサービスのリリース情報を公表するための文書であり、投資勧誘を目的として作成されたものではありません。CAPIMAで取り扱うファンドは、元本が保証されているものではなく、欠損が生じる可能性があります。実際の投資に際しては、CAPIMA記載の注意事項・リスク、匿名組合契約約款、締結前交付書面等をご確認のうえ、ご自身の判断でなさるようお願いいたします。
